こんにちは！のるまるです。
今月からNISA運用実績を公開していきたいと思います！
個人的な備忘録として、そしてリアルな数字を公開しながら皆さんの投資ライフのモチベーションアップに繋がればと思います！
はじめに
投資先
私、のるまるは、現在新NISAで「eMAXIS Slim 全世界株式（通称：オルカン）」に積み立て投資を行っています。
オルカンは、世界約3,000社に分散投資を行う投資信託となっております。
なぜ、同じく有名な「eMAXIS Slim 米国株式（通称：S＆P500）」ではなく、オルカンに投資しているかですが、長期的な投資(30年以上)を目標に投資を行っているため、アメリカ一本より、全世界に対して分散投資を行いたかったためです。
また、全世界と言いつつ、現在のオルカンは大部分がアメリカの企業のため、損失も少ないと考えています。
まだまだ始めたばかりの投資初心者の考えのため、予想と反することも多いとは思いますが、勉強しながらコツコツ積み立てしていこうと思っています！
7月までの投資実績
今回初めての投資実績公開記事のため、私の今までの投資額をここで公開したいと思います。
| 2025年10月 | ￥30,000 |
| 11月 | ￥30,000 |
| 12月 | ￥30,000 |
| 2026年1月 | ￥30,000 |
| 2月 | ￥30,000 |
| 3月 | ￥50,000 |
| 4月 | ￥50,000 |
| 5月 | ￥50,000 |
| 6月 | ￥50,000 |
| 7月 | ￥50,000 |
2025年から開始して、初めは3万円から、今年の3月から5万円に増額して積み立てを行ってきました。
8月の投資実績
早速ですが、8月からは投資金額を10万円に増額し、2026年の投資額を積み立てNISA限度額の120万円にすると目標を立てました！
そして、8月末での投資実績は…
| 元本 | 評価額 | 評価損益 | |
| ￥500,000 | ￥611,365 | ￥61,353 | +11.15% |
となりました。
アプリ上の数値をそのまま転記したのですが、合計金額が合わないように感じます。
計算方法とかちゃんと勉強しないといけないですね・・・
来月までにいろいろ調べてみます！
ポートフォリオ
現在のポートフォリオは以下のようになっています。
あらためてみると、現金の割合が多すぎますね・・・
とりあえず目下の目標として、5年以内に現金と投資の割合を50:50にしたいと思っています。
今月までの今年の実績
先ほどもありましたが、今年は積み立てNISA満額の120万円を目標として積み立てを行うことにしました。
今月から、月10万円投資を始めて現在の進捗率は34.2%です。
今年中に、月の積み立てとは別に39万円を追加投資します。
現在の予定ではボーナスが出る12月上旬に投資予定です。
まとめ
今月からNISAの月報告を行ってみました。
まとめてみると、管理できていると思っていたものの実態はあやふやなことが多く、思ったより管理できていなかったことに驚いています。
インデックスファンドの積み立てNISAは、買ってしまえばほったらかしでいいと聞いていたこともあり、ほんとにほったらかしていたんだなと実感しました。
始めたばかりの20代が、これからどんな風にNISAによって資産が増減していくか、毎月リアルにお届けしますので、皆さんの投資ライフに参考にしていただければ嬉しいです！
